【面談なし・即日入金】完全オンラインで申し込めるファクタリング業者・個人事業主も対応の審査が甘い業者は？

現金調達は多くの事業者にとって常に切実な課題であり、時に「最終手段」として取り組むことが求められます。その際、注目すべきは「ファクタリング」で即日資金を得るという方法です。ファクタリングは、売掛金を現金化するサービスで、手軽に、そして即日で現金を得ることが可能です。

それでは、具体的にはどのような仕組みなのか、どのようなメリットやデメリットがあるのか、またはどのような業者を選ぶべきなのか、といった疑問を解消していきましょう。また、最後にはファクタリングを利用する際の注意点やよくある質問も取り上げます。

この記事を通して、ファクタリングを最終手段として有効活用し、事業者が資金調達を成功させるための一助となれば幸いです。

【面談なし】オンライン完結ファクタリング！個人事業主・即日対応も【2024年3月版】

2024年版3月現在の当社おすすめのオンライン完結ファクタリングは以下の通りです。

ファクタリング会社	公式サイト	即日入金	利用対象
QuQuMo（ククモ ）	【公式】	最短2時間	個人事業主・法人
labol（ラボル）	【公式】	最短60分	個人事業主向け（法人も可）・少額可
アクセルファクター	【公式】	最短2時間	個人事業主・法人
ファストファクタリング	【公式】	最短2時間	個人事業主・法人
PayToday	【公式】	最短30分	個人事業主・法人
ペイトナーファクタリング	【公式】	最短10分	個人事業主（法人も可）
FREENANCE（フリーナンス）	【公式】	最短即日	個人事業主（法人も可）
ウィット	【公式】	最短2時間	個人事業主・法人
うりかけ堂	【公式】	最短2時間	個人事業主・法人
アクティブサポート	【公式】	最短2時間	法人
えんナビ	【公式】	最短即日	個人事業主・法人・50万円以上～
トラストゲートウェイ	【公式】	最短即日	個人事業主・法人・50万円以上～
日本トラスト	【公式】	最短即日	個人事業主・法人
事業資金エージェント「ファクタリング」申込プロモーション	【公式】	最短即日	個人事業主・法人
資金調達QUICK	【公式】	最短即日	個人事業主・法人
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構	【公式】	最短即日	個人事業主・法人
【GoodPlus】	【公式】	最短即日	個人事業主・法人

面談の有無や入金スピードも併記していますので、Web完結でファクタリングを利用する際の参考にしてください。

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、企業が持つ売掛金を買い取るというビジネスの形態です。具体的には、売掛金を持つ企業（売主）がその所有権をファクタリング会社（買主）に譲り渡し、企業は即日で売掛金を現金化することができます。これにより、資金繰りの困窮した企業が最終手段として選べる方法となります。

また、オンライン完結型のファクタリングサービスも増えてきており、面倒な手続きや移動時間を省略し、スピーディに資金調達を行うことが可能になりました。

【必要書類】ファクタリングの基本手続き利用ガイド

即日資金調達にファクタリングを活用するための基本的な知識と手続きについて説明します。

まず、ファクタリング会社を選ぶ際の基本ポイントは、対応スピード、手数料、信頼性です。対応スピードは即日資金を得るために重要であり、手数料はコスト面を考えて選びましょう。信頼性は迅速且つ確実に取引が行えることを保証します。

次に、一般的に必要とされるファクタリングを利用するための必要書類です。（申込先によって変動あり）

1. 銀行の通帳記録
2. 請求書（売掛金と入金日を証明できるもの）
3. 登記簿謄本（個人事業主の場合は開業届や健康保険証）
4. 身分証明証

これらを用意し、ファクタリング会社へ提出しましょう。

注意すべき点として、土日に営業していない会社が多いので、平日に手続きをするのがベストです。また、振り込みが遅くなる場合がある月末と月頭も避けると良いでしょう。

選び方の基本ポイント

ファクタリング会社を選ぶ際の基本ポイントは、即日対応可能かどうか、手数料の額、そして信頼度の3つです。

1. 即日対応可能かどうか：資金調達の緊急性が高い方は即日対応してくれる会社を選びましょう。また、オンライン完結型の会社は24時間対応していることが多いので便利です。
2. 手数料の額：ファクタリング会社には手数料が発生します。適正な手数料を提示しているか、予め調査しておきましょう。
3. 信頼度：しっかりとした審査を行い、公正な対応をしている会社を選ぶことが大切です。口コミや評価を参考にすると良いでしょう。

これらのポイントを押さえて、最適なファクタリング会社を選びましょう。

即日資金調達に必要な書類

即日でのファクタリングに必要な書類は、以下の4点が一般的です。

1. 銀行の通帳記録 即日資金を受け取るための銀行口座の明細です。過去の取引履歴が見れると更に有利に進みます。
2. 請求書（売掛金と入金日を証明できるもの） ファクタリングは売掛金を担保に行いますので、その証明となる請求書が必須となります。
3. 登記簿謄本（個人事業主の場合は開業届） 会社や個人事業主としての正式な存在を証明する書類です。
4. 身分証明証 申込者本人であることを証明するために必要です。運転免許証やパスポートなどが該当します。

これらの書類を揃えておけば、スムーズにファクタリング会社との契約が進み、即日資金調達が可能となります。ただし、会社によっては必要な書類が異なることもあるので、事前に確認することをお勧めします。

必要な手続きと成功するためのコツ

即日資金調達を実現するためには、ファクタリング会社への申込み手続きをスムーズに行うことが必要です。

必要な書類が揃っていないと、即日で申込みが受け付けられない場合もあります。

また、ファクタリング会社や銀行の営業時間も考慮すると、午前中に申込みを行うことがおすすめです。

さらに、成功のコツとしては、審査時間に影響を与える可能性のある土日や月末・月初の申込みは避けることが挙げられます。これらの日に申込みを行うと、振り込みが遅れる可能性があることを覚えておきましょう。

6.注意点とよくある質問

ファクタリングを利用する際の注意点

ファクタリングを利用する際には、いくつかの重要な注意点があります。

まず、利用するファクタリング会社を選ぶ際に、信頼性と手数料を重視することが大切です。全てのファクタリング会社が信頼に足るとは限らず、また手数料も会社により大きく異なるため、比較検討することが必要です。

また、即日での資金調達を希望する場合、申込み手続きの時間帯にも注意が必要です。一部の会社では、一定の時間以降の申し込みは翌営業日以降の対応となる可能性があるためです。

最後に、契約を結ぶ前には必ず契約内容を理解しておくことが求められます。契約内容を把握せずに進めてしまうと、思わぬ問題が発生する可能性があるからです。

これらの注意点を押さえつつ、適切なファクタリング会社を選び、スムーズな資金調達を行いましょう。

即日ファクタリングに関するよくある質問

即日ファクタリングに関する質問をいくつか取り上げ、解説します。

１．即日ファクタリングが可能な条件は？ 主に以下の2点が条件となります。

1. 完全な書類の提出
2. ファクタリング会社の審査通過

２．ファクタリング会社の審査基準は何ですか？ 多くのファクタリング会社は、売掛金の存在とその回収可能性を確認します。これは、売掛金がファクタリングの対象となるためです。

３．即日で振り込まれない場合は？ 即日融資を依頼したにも関わらず、振り込まれない場合は、書類不備や審査不通過が考えられます。また、依頼時間によっては翌営業日になることもあります。

このような質問とその解答を理解することで、スムーズにファクタリングを利用できるようになります。

まとめ

現金調達の最終手段として、ファクタリングを活用することは非常に有効な手段であることがわかりました。即日資金調達が可能なファクタリングは、ビジネスを急成長させるための強力なパートナーになり得ます。しかし、その利用に際しては適切なファクタリング会社の選択や、必要書類の準備、手続きの流れなどを理解しておくことが重要です。

また、土日や月末・月頭の振込みには注意が必要で、必要に応じて事前準備を行うことで、スムーズな資金調達が可能になります。ファクタリング利用の際には、こうした細部への注意も忘れずに、即日資金調達を成功させましょう。

以上が、急な資金調達にファクタリングを活用する際のポイントでした。最終手段とは言え、しっかりとした準備と知識があれば、ファクタリングは確実にあなたのビジネスをサポートします。